近年来，随着居民财富管理需求不断增长，一些不法分子将目光瞄准了跨境投资领域。他们打着“境外期货”“高杠杆交易”“配置海外资产”的旗号，利用投资者对境外金融市场不熟悉、追求高收益的心理，诱导公众参与非法跨境期货交易。此类活动不仅使投资者遭受严重财产损失，也扰乱了正常的金融秩序。一个看似“正规”的境外期货平台，背后究竟藏着怎样的猫腻？下面这则判例，揭开了真相。

一、判例介绍

据江苏证监局发布的典型案例，犯罪嫌疑人贾某等人自 2019年起，在未经国家有关主管部门批准的情况下，专门找游某研发了具备国际期货交易、分仓管理账户、清算提取等功能的“盈某某”期货交易App。依托该App，贾某等人在全国不断发展下游代理商和客户，引导客户注册会员，绑定身份证、银行卡、手机号等进行出金、入金，并将客户资金放大15倍至20倍，在平台设立强行平仓线。据统计，截至案发，该团伙累计非法招揽 1200余名客户投入资金开展国际期货交易，非法经营额达2亿余元，非法获利2000余万元。

2024年9月，贾某因犯非法经营罪被宜春市中级人民法院判处有期徒刑6年，并处罚金650万元。

二、非法跨境期货的“三重陷阱”

1.资金安全无保障

非法平台通常要求投资者将资金转入个人账户或无资质的第三方账户，完全脱离金融监管与资金托管机制。资金一旦转出，极易被挪用或卷款跑路，投资者几乎无法追回。

2.交易盘面系“虚拟盘”

许多非法平台交易数据均为后台伪造，并未对接境外真实市场。不法分子可通过后台篡改数据、操纵价格。当投资者盈利时，平台以“结算限制”“账户冻结”等借口阻碍提现；当账户亏损时，则强制平仓、侵占资金。

3.事后维权几无可能

此类平台多在境外注册、服务器设于境外。一旦发生纠纷，投资者面临跨境取证难、法律适用冲突等问题。参与非法金融活动者，自身权益不受法律保护。

三、风险提示

1.认准合法持牌机构

根据《中华人民共和国期货和衍生品法》第六十三条，未经国务院期货监督管理机构核准，任何单位和个人不得经营期货经纪业务。合法机构名单可在证监会或期货业协会官网查询，不在名单中的一律视为非法。

2.核实收款账户性质

合法机构入金账户，必定是以该公司名义开立、接受第三方存管的对公账户。凡要求向个人账户或不明公司账户转账的，一律拒绝。

3.切勿轻信“高收益”话术

不轻信陌生电话、微信群、短视频中的“投资大师”推荐。高杠杆期货交易风险极高，承诺“稳赚不赔”的一定是骗局。

4.通过正规渠道下载软件

不点击不明链接或扫描来源不明二维码下载交易App。

5.发现被骗及时报案

保存好转账记录、App截图、聊天记录等证据，第一时间向公安机关报案。

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，未经国家有关主管部门批准，非法经营期货业务，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪，依法追究刑事责任。当前，中国证监会等八部门正在全国范围内开展非法跨境证券期货基金经营活动的综合整治工作。请广大投资者增强警惕，远离非法跨境期货，选择合法渠道投资，守护好自己的“钱袋子”。